MIDEN: nessun rischio mercato né tassi sul capitale, se non fosse per l'inflazione uno dei portafogli vincenti del 2022

Abbiamo revisionato l'ultima volta MIDEN a fine luglio, in un momento di temporanea ripresa dei mercati. Dopo 3 mesi burrascosi il portafoglio che non espone il capitale iniziale né ai mercati né al rischio tassi, investendolo in capitale garantito o fisso remunerato, possiamo confidare che abbia sofferto ben poche difficoltà.

Vediamo cosa può aspettarsi l'investitore a 'capitale certo':

Il conto deposito a 18 mesi di 50000 è scaduto, restituendo 333 euro di interesse netto oltre alla liquidità. Vado a reimpiegare i 50000 di capitale nel Conto Arancio di ING DIRECT che, vincolato a 1 anno, offre ben il 2,5%.

Ecco che MIDEN inizia ad avvantaggiarsi del rialzo dei tassi: ne otterrà ben 925 euro netti il 27 ottobre del 2023.

Gli interessi posso esporli al rischio: compro quindi 20 quote aggiuntive dell'azionario europeo WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth al costo di 398,6 euro, abbattendo anche un poco il prezzo di carico.

Il risultato finale è il seguente:

Il patrimonio di MIDEN è pressoché stabile da fine luglio 2022: oggi vale 511440 euro. La crescita è del +2,28% in 18 mesi. Non una grande performance, ma per fortuna il suo investitore non ha vissuto il difficile 'mercato orso' di quest'anno.

L'aggiornamento è come al solito tra tre mesi, a fine gennaio.

P.C. 27/10/2022