MIDEN un portafoglio costruito a "zero rischio", ovvero concepito per non scendere mai sotto il controvalore iniziale.
In questo terzo trimestre non abbiamo particolari operazioni da fare su MIDEN. Tra interessi del conto deposito trimestrale e dividendo dell'All World High Dividend la liquidità disponibile è salita a 371,08. La performance da aprile 2021 è del +1,62%.
La situazione attuale la seguente:
Finalmente il mercato sembra aver iniziato ad infrangere il trend di crescita lunga del 2021.
DAVID, il portafoglio a soglie d'entrata su asset diversificati con strategia ribassista, inizia timidamente a fare il suo lavoro, trasformando la liquidità in investimenti:
DEUCALIONE è un 'massivo' portafoglio di 31 ETF (al momento), tutti a DISTRIBUZIONE. Sicuramente troppi, sicuramente non perfettamente efficiente, ma che iniziò la sua 'navigazione' nel mercato 3 anni e mezzo fa, nell'estate del 2018 con l'obiettivo di mostrare come anche con delle sovrapposizioni, come anche chiedendo CEDOLE COSTANTI da accreditare sul conto, come anche diversificando su troppi strumenti inefficienti, gli ETF riescono a condurre in porto il risparmiatore.
Cosa è accaduto negli ultimi 6 mesi che ci hanno separato dal 27 luglio scorso, al nostro solcatore di mari in tempesta?
Vado a disinvestire quindi le mie 42 quote per 5546,52 euro, pagando 38,41 euro tra tasse e costi di negoziazione.
L'investimento obbligazionario da fare è ovviamente questo, in aspettativa di rialzo dei tassi: IE00B14X4S71 iShares $ Treasury 1-3 yr dist. Titoli di Stato USA a Breve Termine (devo prenderli a distribuzione perché lo 'statuto' di Deucalione mi obbliga).
Al prezzo odierno di 118,57 ne riesco a comprare 46 quote per 5454,22 euro. I restanti 53,89 euro li distribuisco al mio investitore (DEUCALIONE non prevede cash).
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P.C. 23/01/2022
BENNU rappresenta un portafoglio 40/60 a medio-lungo termine (8 anni) basato sul bilanciamento tra fondamentali storici.
In un orizzonte temporale molto lungo (dal 1996 ad oggi) gli asset di cui è composto BENNU hanno mostrato ottime doti di stabilità e bilanciamento, risentendo in maniera contenuta anche di crisi come quella del 2000-2001 e del 2008:
Ieri sera ha avuto luogo una chiacchierata con Mr. Reset sulla finanza personale.
Qui il Link del video per gli interessati: VIDEO
Le tematiche sono le solite: finanza personale, metodi di ribilanciamento di un portafoglio, usare banche oppure brokers etc...
P.S.
Ok, devo sistemare anche la webcam.
P.C. 18.01.2022
Lo scorso settembre, se ben ricordate, rinunciai a fare modifiche a DEDALO, salvo il normale accumulo previso dei dividendi sul Nasdaq.
La motivazione di questa mia scelta è ora chiara sotto i nostri occhi: l'aspettativa di un progressivo rialzo dei tassi e dell'inflazione permetterà alla mia strategia flessibile su un portafoglio di obbligazioni diversificate e LUNGHE di avvantaggiarmi durante la 'crisi dell'obbligazionario'.
Innanzitutto notiamo cosa è accaduto a DEDALO negli ultimi 4 mesi: è stato "travolto" da inflazione e risalita dei rendimenti dell'obbligazionario, oppure ho fatto bene il mio lavoro (almeno finora)?
Con la fine di un 'radioso' 2021 sui mercati i 4 portafogli 'Pigri' del Tetraktys, una struttura che mira a paragonare 4 semplici strategie ed allocazioni d'investimento di pochi ETF, iniziano a decorrelare tra loro.
IL FUOCO:
Basato su un semplice accumulo o investimento periodico di 2000 euro ad ogni 4 mesi sull'azionario 'All Country World' coperto dal rischio cambio.
Il secondo semestre chiude in 2021 estremamente positivo per i mercati finanziari e per chi ci ha investito:
Nel corso della mia esistenza solo due volte negli anni '90 (nel 1993 e nel 1999) e altrettante negli anni '80 (il 1983 ed il 1988) l'indice che rappresenta gran parte della capitalizzazione dei paesi sviluppati ha incontrato una crescita superiore ad 1/3 del suo valore nell'anno solare. E comunque di pochi punti superiore (il record fu il +40% del 1993).
Questo secondo semestre è stato leggermente meno 'impetuoso' del primo, ma è stato guidato dai due asset storici che stanno gonfiando la capitalizzazione mondiale: il S&P500 ed il Nasdaq e da asset "Value" più difensivi verso l'inflazione: Commodity (+12%) e Immobiliare Globale (+9%).
Il dollaro ha iniziato il suo recupero nei confronti dell'euro a partire proprio da metà anno circa, mentre l'asticella degli asset in perdita è molto bassa, tanto quanto lo era stata nel primo semestre. Non ha fatto un buon affare, oltre a chi è rimasto liquido (-0,3%), chi ha investito in Titoli di Stato Europei (-0,76%) in generale ed italiani in particolare (-2,65%), chi ha sofferto con le valute emergenti (-2,26%) e, unico azionario, chi era esposto a inizio luglio all'azionario dei paesi emergenti (-2,91%).
Altri asset del pacifico in generale hanno sotto-performato, come il Pacifico (+0,9%), l'immobiliare asiatico (+0,2%), le small cap giapponesi (+0,08%).
P.C. 02/01/2022
