E' tempo di revisione per Cyrano, un portafoglio a struttura flessibile che ha come obiettivo confrontarsi con l'andamento dei mercati finanziari e dei tassi d'interesse potendo arrivare anche ad una struttura 103/100 (ovvero esponendo fino al 3% del capitale a leva finanziaria).
Attualmente CYRANO è un portafoglio 60/40 strutturato in questo modo:
Con un capitale attuale di 132377,54 euro CYRANO è in crescita del +32,37% dalla creazione.
In questi 7 mesi il portafoglio ha distribuito 1590,55 euro di cedole e dividendi, soprattutto ad opera di ETF come il xTrackers MSCI European Monetary Union, gli obbligazionari dei paesi emergenti ed anche il S&P500.
In attesa di una potenziale fase recessiva nel 2024, ma soprattutto essendosi accorciata la 'distanza' fino alla fine del portafoglio (stabilita agli inizi del 2025), provvedo ad alzare leggermente la guardia per CYRANO, abbassando l'asset allocation da un 60/40 al 50/50.
Per questo motivo inizio a vendere 150 quote dell'ETF Vanguard FTSE Developed Europe, pagando 470,63 euro di tasse di capital gain e 71 quote di Vanguard S&P500, pagando 587,57 euro di altre tasse. Inoltre vendo l'ETF SPDR Pan-Asia Dividend Aristocrats, distribuendo la quota di disinvestimento sui principali sistemi economici, anche qui devo pagare 48,52 euro di capital gain.
Ho ottenuto a questo punto 15118,7 euro di liquidità.
Vado ad acquistare 10000 euro di BTP tasso 0,35% scadenza 2 febbraio 2025 (proprio coincidente con la fine dell'investimento!) per 9626 euro.
Aggiungo poi 45 quote all'ETF iShares USD Treasury Bond 1-3 yr EURO Hedged a distribuzione, in cui investo in questo modo 5208,75 euro.
Il risultato finale del ribilanciamento è:
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