Gli ETF di Credit Suisse

 

Credit Suisse, colosso finanziario di Zurigo, banca d’investimento globale e membro del ristretto circolo delle nove banche di “fascia alta” del mondo insieme ai colossi JPMorgan, Goldman Sachs, Citigroup, Bank of America, Deutsche Bank, Morgan Stanley, Barclays e l’altra svizzera UBS.

Negli ultimi 2 anni ha iniziato a quotare anche nel segmento ETFPlus di Borsa Italiana alcuni suoi strumenti indicizzati, che rappresentano oggi un piccolo catalogo, sicuramente di nicchia, ma che si è subito distinto per attrattività da parte degli investitori istituzionali (data la recente quotazione, infatti, hanno masse considerevoli) e rigore nelle caratteristiche di costruzione degli strumenti.

Vado ad illustrare la piccola, ma assolutamente non irrilevante, offerta di Credit Suisse in ETF di diritto irlandese (ICAV).

 

ETF sul MERCATO STATUNITENSE (MSCI USA)

Credit Suisse MSCI USA Blue (IE00BJBYDR19) 0,09%, campionamento

Azionario che replica l'indice MSCI USA (Mid Cap + Large Cap statunitensi) con 625 titoli fisici, senza ricorrere a prestito titoli e con un TER dello 0,09%, aderisce alla lista di esclusione dell'Associazione svizzera degli investimenti su aziende che producono armi contro i diritti umani, ma questo lascia l'indice in gran parte invariato.

Credit Suisse MSCI USA ESG Leaders Blue (IE00BJBYDP94)

Azionario basato sul MSCI USA di fatto a struttura tematica: solo aziende con i migliori rating ESG vengono incluse nell'ETF che investe in circa 270 aziende. Il TER, 0,1% è molto notevole per un tematico. La replica è fisica e totale e non prevede prestito dei titoli.

Credit Suisse MSCI USA Small Cap ESG Leaders Blue (IE00BMDX0L03) 

Strumento complementare al precedente: seleziona tra le aziende a Piccola Capitalizzazione USA i 727 titoli con migliore punteggio ESG ed ha un TER di 0,2%. Si noti come l'abbinamento di questo ETF al precedente consente di investire nei 1000 titoli USA con filtrati per rating ESG in maniera fisica e con tutti i segmenti di mercato (Large Cap/Mid Cap/Small Cap).

 

ETF sul MERCATO DEI PAESI SVILUPPATI (MSCI World)

Credit Suisse MSCI World ESG Leaders Blue (IE00BJBYDQ02)

Versione tematica del classico MSCI World dei paesi sviluppati: investe nelle 711 aziende dell'indice con miglior punteggio ESG.

Credit Suisse MSCI World ESG Leaders Blue HEur (IE00BKKFT300)

Identico al precedente, ma con copertura valutaria nei confronti dell'Euro (Hedged Euro).

Credit Suisse MSCI World ESG Leaders Minimum Volatility Blue (IE00BMDX0M10) 

Peculiare versione del MSCI World sottoposto sia a filtro ESG che a controllo della varianza minima, selezionando 208 titoli che compongono fisicamente l'ETF. TER 0,25% annuo.

ETF IMMOBILIARI (Real Estate)

Credit Suisse FTSE Epra Nareit Developed Green Blue (IE00BMDX0K95)

Interessante ETF Settoriale/Tematico per esporsi al mercato immobiliare dei paesi sviluppati. Le aziende REITs sono filtrate tramite certificazione di costruzioni "verdi" e per utilizzo efficiente dell'energia (ne risulta un costruito più nuovo o comunque moderno). Il portafoglio include comunque 343 titoli il 60% dei quali statunitensi. Solo il 15% del portafoglio è composto da immobili residenziali, il resto è ben diversificato. Il TER è 0,25%, a differenza degli altri ETF di Credit Suisse è a distribuzione (trimestrale) dei proventi tramite dividendo.

 P.C. 14/02/2022