DEDALO, uno delle sfide più estreme del Blog: come affrontare un "mandato strategico" di un investimento in Obbligazioni, ed oltretutto a Lungo Termine, iniziando l'investimento quando i tassi erano negativi nel 2020?
Impossibile non 'incappare' in un drammatico rialzo dei tassi (realtà che abbiamo affrontato 2 anni fa), ma non impossibile utilizzare tale strategia per posare i mattoncini del futuro.
Ed ecco a noi Dedalo, che per la prima volta dai grandi rialzi dei tassi, torna a livello nominale in gain, ma con una struttura di portafoglio completamente rivoluzionata (e valorizzata!) durante i tassi in ascesa:
Dopo 3 mesi dalla revisione di maggio, dobbiamo accumulare i rendimenti da cedole e dalla scadenza del conto deposito Illimity 12 mesi al 4% (accaduta in giugno) nell'ETF sul Nasdaq.
Con 4012,24 euro ho acquistato 4 quote dell'ETF portando il saldo a 27.
Ho poi i 50000 di "Capitale" da impiegare in obbligazionario con dividendo. Vado a fare il consueto shopping in bond a lungo termine:
4000 di Romania al 3,375% gennaio 2050 li pago 2702 euro
5000 di Spagna al 1% maggio 2052 invece li pago 2804 euro
5000 di Belgio al 0,4% giugno 2040 li pago 3289,5 euro
10000 di Treasury USA in dollaro al 2% febbraio 2050 costano 5895,89 euro
2000 di Siemens 0,5% settembre 2035 li pago 1561 euro
2000 di Xerox 4,8% marzo 2035 li pago 1319,5 euro
2000 di General Electric Company 4,125% ottobre 2042 li pago 1583,95
Mi rimangono 31323,29 euro che parcheggio sul 'solito' conto BBVA che frutta il 4% sulla liquidità fino a gennaio 2025.
Lo schema finale di DAMOCLE appare essere il seguente:
Il capitale iniziale di 500mila ora vale 504122,35 con una poco rilevante performance del +0,82%. Abbiamo però superato una fase molto complessa di rialzo dei tassi, partendo 'eroicamente' con una strategia 'bond long term' nel periodo più sfavorevole della storia.
L'accumulo sull'All World ci attende a fine 2024!
P.C. 02/09/2024
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